Elektronik para ve ödeme hizmetleri alanında faaliyet gösteren Payco Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., kara para aklama iddialarıyla bir kez daha güvenlik güçlerinin hedefinde. “Suç gelirlerini aklama” ve yasa dışı bahis finansmanı suçlamalarıyla yürütülen soruşturmada, geçen hafta gözaltına alınan 11 kişiden 9’unun tutuklanmasının ardından, bu kez şirketin teknik kadrolarına yönelik geniş çaplı bir operasyon gerçekleştirildi. İstanbul merkezli baskınlarda 28 şüpheli jandarma ekiplerince yakalanarak gözaltına alındı.
Soruşturmayı yürüten İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçları Bürosu, Payco üzerinden dönen para trafiğinin yasa dışı bahis ve forex dolandırıcılığından elde edilen gelirleri aklamaya yönelik olduğu kanaatine varıldığını duyurdu. Savcılık açıklamasında, söz konusu gelirlerin elektronik para altyapısı kullanılarak önce sisteme sokulduğu, ardından hem yurt içi hem de yurt dışındaki çok sayıda şirket hesabına dağıtılarak izinin kaybettirilmeye çalışıldığı belirtildi.
İlk dalgada 9 tutuklama
Soruşturmanın ilk aşamasında, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın denetim raporları ile MASAK analizleri kritik rol oynadı. Bu raporlarda, yasa dışı bahis siteleri ve izinsiz forex platformlarından elde edilen paraların, elektronik para kuruluşları üzerinden “sistematik şekilde” dolaşıma sokulduğu tespit edildi. Bunun üzerine İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şubesi koordinesinde İstanbul, Ankara, Kocaeli ve Yalova’da eş zamanlı operasyon düzenlendi.
İlk dalgada 11 şüpheli gözaltına alındı; adreslerde arama ve dijital materyallere el koyma işlemleri yapıldı. Sorguların ardından 9 kişi tutuklanırken, 2 şüpheli adli kontrol şartıyla serbest bırakıldı. Savcılık, elde edilen bulguların örgütlü bir yapılanmaya işaret ettiğini, bu nedenle soruşturmanın derinleştirilmesine karar verildiğini açıkladı.
İkinci dalgada hedef teknik kadro
İkinci aşamada odak noktası, Payco’nun yazılım mühendisleri, IT personeli ve proje yöneticileri oldu. Savcılık açıklamasına göre bu kişiler, elektronik para hesaplarının yönetimi, transfer zincirlerinin kurulması ve finansal akışların gizlenmesi süreçlerinde “aktif rol” almakla suçlanıyor. Özellikle elektronik para altyapılarının, suç gelirlerinin hızla el değiştirmesini sağlayan bir “para nakil hattı”na dönüştürüldüğü iddia ediliyor.
İstanbul, Adana, Ankara, Antalya, Kocaeli ve Yalova’da eş zamanlı baskınlarla gerçekleştirilen ikinci dalga operasyonda, örgüt hiyerarşisinde operasyonel ve teknik rollere sahip olduğu değerlendirilen 28 kişi gözaltına alındı. Şüphelilerin ev ve işyerlerinde yapılan aramalarda dijital materyallere, muhasebe kayıtlarına ve çeşitli belgelere el konuldu. Elde edilen veri ve belgelere dayanarak, suçtan elde edilen gelirlerin izinin sürülmesine çalışılıyor.
Suç gelirleri nasıl aklandı?
Soruşturma dosyasına yansıyan bilgilere göre, yasadışı bahis ve forex siteleri üzerinden toplanan paralar önce elektronik para hesaplarına yönlendirildi. Bu aşamada, Payco gibi lisanslı ödeme kuruluşları üzerinden yapılan işlemler, paranın yasal bir finans akışına benzetilmesini sağladı. Ardından paralar, kısa sürede birbirine bağlı çok sayıda şirket hesabına aktarıldı; bir kısmı yurt içinde, bir kısmı ise yurt dışında bulunan bu şirketler aracılığıyla zincirleme transferler yapılarak kaynağın tespiti zorlaştırıldı.
Savcılık, özellikle yazılımsal sistemler ve otomatik yönlendirme mekanizmaları sayesinde bu transferlerin saniyeler içinde gerçekleştirilerek klasik denetim süreçlerinin “by-pass” edildiğini vurguluyor. Bu nedenle soruşturmada bilişim altyapısının kurgulanmasından sorumlu olduğu düşünülen teknik personel kilit konuma yerleştirildi.
‘Mali güvenlik’ vurgusuyla sürecek
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, yürütülen soruşturmanın yalnızca belirli bir şirketle sınırlı olmadığına, Türkiye’nin mali sistemine sızmaya çalışan organize yapılara karşı “çok yönlü” bir çalışma yürütüldüğüne dikkat çekti. Açıklamada, amaçlarının mali güvenliği korumak, suç gelirlerinin ekonomik sisteme girişini engellemek ve örgütsel yapıyı tüm bağlantılarıyla ortaya çıkarmak olduğu ifade edildi.
Şüphelilerin örgüt içi görev ve pozisyonlarının netleştirilmesi için dijital incelemelerin sürdüğü, el konulan cihaz ve dokümanların adli bilişim uzmanlarınca mercek altına alındığı bildirildi. Yeni delillerin ortaya çıkması halinde soruşturmanın daha da genişleyebileceği, gerek görülürse üçüncü bir operasyon dalgasının da gündeme gelebileceği kulislerde konuşuluyor.