Bankacılık ve finans sektöründe vatandaşların günlük işlemlerini doğrudan ilgilendiren yeni dönem başladı. Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuatta yapılan değişiklikle bazı parasal sınırlar iki katına çıkarıldı. Yeni düzenlemeyle birlikte finansal kuruluşların kimlik tespiti yapmak zorunda olduğu işlemlerde uygulanan parasal eşikler yeniden belirlendi. İnternet ve mobil bankacılıkta kullanılan doğrulama yöntemlerine ilişkin de önemli bir değişikliğe gidildi.
185 bin TL sınırı 370 bin TL oldu
Düzenlemenin en dikkat çeken maddelerinden biri kimlik tespiti gerektiren işlemlerdeki parasal sınır oldu. Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan temel işlem sınırı iki katına çıkarılarak 370 bin TL’ye yükseltildi. 15 bin TL olarak uygulanan bazı alt sınırlar da 30 bin TL’ye çıkarıldı. Böylece finansal kuruluşların işlem sırasında uyguladığı kimlik tespiti yükümlülüğündeki parasal eşikler güncellenmiş oldu. Ancak yeni düzenleme, “370 bin TL’ye kadar bütün banka işlemleri kimliksiz yapılabilecek” anlamına gelmiyor. İşlemin türüne ve ilgili mevzuattaki diğer yükümlülüklere göre bankaların kimlik ve güvenlik kontrolleri devam edecek.
Mobil bankacılıkta imza değişikliği
Yeni dönem internet ve mobil bankacılık kullanıcılarını da yakından ilgilendiriyor. Müşterinin bankanın sisteminde kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık doğrulama koduyla işlemin gerçekleştirilmesi durumunda, finans kuruluşlarının ayrıca ıslak imza örneği istememesine imkân tanındı. Uygulamanın kullanılabilmesi için işlemin güvenli şekilde gerçekleştirilmesi ve yetkisiz kişilerin işlem yapmasını engelleyecek gerekli güvenlik tedbirlerinin alınması gerekecek.
Denetim raporları sadeleşiyor
Düzenlemeyle finans kuruluşlarının denetim süreçlerinde de değişiklik yapıldı. Bürokratik işlemlerin azaltılması amacıyla denetim raporlarının sadeleştirilmesi öngörüldü. Denetimlerde mevzuata aykırılık tespit edilmesi durumunda bulguların tek raporda toplanmasıyla sürecin daha hızlı ve etkin yürütülmesi amaçlanıyor. Yeni düzenlemeler yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girerken, bankacılık ve finans işlemlerindeki yeni parasal sınırlar da uygulanmaya başladı.
