Yeni yılda bankacılık işlemlerinde önemli bir değişiklik hayata geçiyor. Maliye Bakanlığı'nın yayımladığı genelgeye göre, 1 Ocak 2025’ten itibaren nakit işlemlerinde kaynağın belgelenmesi zorunlu hale gelecek. Tüm banka şubelerinde, para yatırma veya çekme işlemi yapan müşterilerden paranın kaynağını kanıtlayan belgeler talep edilecek.
Belgeler ve işlem süreci
Altın ve Para Piyasaları Uzmanı İslam Memiş, vatandaşları belgelerini hazır tutmaları konusunda uyardı. Memiş, şu önerilerde bulundu:
- Döviz bozduranlar için döviz fişi,
- Altın bozduranlar için altın satışı faturası,
- Gayrimenkul veya araç satışından gelen gelir için satış belgesi.
Eksiksiz belge sunanlar işlemlerini sorunsuz tamamlayabilirken, belge sunamayan kişiler hakkında detaylı inceleme başlatılacak.
Daha sıkı denetimler
Yeni düzenlemeyle birlikte bankacılıkta nakit işlemler sıkı bir denetim sürecine tabi tutulacak. Banka personeli, nakit işlem yapan kişilere paranın kaynağını ve kullanım amacını da sorabilecek. Kaynağı belirsiz nakitlerle bankacılık işlemi yapılması mümkün olmayacak.
Amaç: Şeffaflık ve güvenlik
Bu adım, mali şeffaflığın artırılması ve kara para aklama ile mücadele kapsamında atılıyor. Yetkililer, bu uygulamanın hem bireyler hem de kurumlar için bankacılık işlemlerinde güvenliği artıracağını vurguluyor.
