Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni düzenlemeyle, bankacılık işlemlerinde güvenliği artırmaya yönelik önemli değişiklikler hayata geçirildi. Özellikle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitiyle hesap açma süreçlerine yeni kurallar getirildi.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yapılan düzenleme kapsamında, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla müşteri kimliğinin doğrulanmasına ilişkin süreçler daha sıkı hale getirildi.
Çipli pasaport şartı getirildi
Yeni düzenlemeye göre, Türk vatandaşı olmayan kişiler uzaktan hesap açma işlemlerini yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun çipli pasaportlarıyla gerçekleştirebilecek.
Kimlik doğrulama işlemleri, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak. Pasaportun çipinde yer alan bilgiler ile fiziksel belge üzerindeki bilgiler, yakın alan iletişimi (NFC) teknolojisi kullanılarak karşılaştırılacak. Doğrulamanın başarısız olması halinde hesap açılışı yapılamayacak.
Adres teyidi olmadan para çekilemeyecek
Düzenlemenin dikkat çeken başlıklarından biri de adres doğrulaması oldu. Buna göre, uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde ikametgah belgesi, son üç aya ait fatura veya resmi kurum belgeleriyle doğrulanması gerekecek.
Adres teyidi tamamlanmadan hesap üzerinden para transferi ya da nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşlarına kısıtlama
Yeni kurallarla birlikte bankalar ve finansal kuruluşlar, riskli olarak değerlendirdikleri ülke vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca finans kuruluşları, müşteri kabul süreçlerine ilişkin prosedürlerini bir ay içinde MASAK'a bildirmekle yükümlü olacak.
Para transferlerine sınırlama getirildi
Uzaktan kimlik tespitiyle açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışındaki kendi adına kayıtlı hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde yurt dışına yapılacak para transferleri de kişinin kendi adına açılmış hesaplarla sınırlandırılacak.
Kimlik doğrulama sürecinin tamamlanabilmesi için müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı veya kredi kartı üzerinden doğrulama amaçlı para transferi yapılması da zorunlu hale getirildi.
MASAK'a düzenli bildirim yapılacak
Finansal kuruluşlar, bu kapsamda müşteri kabulüne ilişkin istatistikleri üçer aylık dönemler halinde MASAK'a bildirecek. Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin sonradan Türk vatandaşlığı kazanması veya vergi mükellefi olması halinde bu bilgiler de sistemlere işlenecek.
Yeni düzenlemeyle birlikte finansal sistemde şeffaflığın artırılması ve yasa dışı para hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor.
