JPMorgan Chase, varlıklarına göre ABD'nin en büyük bankası, büyük bir dolandırıcılık vakasıyla karşı karşıya kaldı. Banka, 2021 yılında satın aldığı Frank adlı girişimin kurucusu Charlie Javice'i 175 milyon dolarlık bir dolandırıcılık suçlamasıyla mahkemeye verdi. Mahkeme kararına göre, Javice, bankayı kandırarak sahte müşteri listesi sundu.
Frank Girişimi ve Javice'in Dolandırıcılığı
Charlie Javice, 2016 yılında Frank adlı girişimi kurarak, üniversite öğrencilerinin mali yardım başvurularını kolaylaştırmayı amaçlıyordu. Ancak, Javice’in JPMorgan Chase ile yaptığı anlaşma, büyük bir dolandırıcılıkla sonlandı. Banka, Javice’e, gerçekte yalnızca 300 binden az müşterisi olan bir şirket için 4 milyon müşterisi olduğu iddiasıyla 175 milyon dolar ödeme yaptı.
E-postalar ve Sahte Müşteri Listesi
JPMorgan Chase, Javice’in sahte müşteri listesi oluşturmak için bir veri bilimcisini işe aldığına dair e-postaları yayınladı. Banka, Javice’in bu yolla dolandırıcılık yaptığını ve şirketin değerini abartarak bankayı kandırdığını iddia etti. Banka, 2022 sonunda Javice’e dava açtı. Ardından, Nisan 2023’te Adalet Bakanlığı, Javice’i dört suçla suçladı. Bu suçlar arasında telgraf ve banka dolandırıcılığı da yer alıyor.
