Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için getirilen yeni düzenlemelere ilişkin önemli açıklamalarda bulundu. Şimşek, 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete'de yayımlanan düzenlemelerle kripto varlık hizmet sağlayıcılarının artık bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı kategoride değerlendirildiğini vurguladı. Bakan, bu düzenlemelerin Türkiye'nin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için atılan kararlı adımlardan olduğunu ifade etti.
Yeni dönemde uyum görevlisi zorunluluğu
Kripto platformlarına getirilen yeni yükümlülüklere dikkat çeken Bakan Şimşek, şirketlerin artık uyum programı hazırlamaları ve uyum görevlisi atamaları gerektiğini belirtti. Ayrıca platformların risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları ve detaylı müşteri tanı tedbirlerini uygulamaları zorunlu hale getirildi. Şimşek, kripto şirketlerinde yapılacak ilk finansal işlemlerin mutlaka banka aracılığıyla gerçekleştirilmesi gerektiğini de sözlerine ekledi.
Eksik bilgili kripto transferi yapılamayacak
Düzenlemelerin en dikkat çekici maddelerinden biri, kripto varlık transferlerinde uluslararası literatürde "seyahat kuralı" olarak bilinen uygulamanın hayata geçirilmesi oldu. Buna göre, transfer mesajlarında gönderici ve alıcıya ilişkin detaylı bilgilerin bulunması zorunlu hale getirildi. Şimşek, "Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer işlemlerine izin verilmeyecek" diyerek, yeni dönemde kripto transferlerinin sıkı bir denetime tabi tutulacağını açıkladı.
Ödeme kuruluşlarına basitleştirilmiş müşteri kabul yasağı
Ödeme kuruluşlarını da yakından ilgilendiren düzenlemeler kapsamında, bu kuruluşların artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyeceği belirtildi. Bakan Şimşek, özellikle sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemlerin ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığının sıkı şekilde takip edileceğini vurguladı. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemlere karşı ödeme kuruluşlarının denetiminin artırılacağı açıklandı.
Stabil kripto varlıklara kısa sürede düzenleme
Şimşek, kara para aklama ve terörizmin finansmanında kullanıldığına ilişkin tespitler olan "stabil kripto varlıklar" konusuna da değinerek, kısa süre içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenlemelerin yapılacağını duyurdu. Ayrıca anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde kullanılan gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı tedbirlerin getirildiği bildirildi.
Sektör paydaşları bilgilendirildi
Bakan Şimşek, yeni düzenlemelere eksiksiz uyulması konusunun, Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri üzerinden tüm sektör paydaşlarıyla paylaşıldığını belirtti. Düzenlemelerin finansal sistemin daha güvenilir ve şeffaf olmasını sağlayacağını vurgulayan Şimşek, özellikle vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşılmasına aracılık edilmemesi konusunda finans kuruluşlarını bir kez daha uyardı.
